ΑΑΔΕ: Έλεγχος σε καταθέσεις, ακίνητα και δαπάνες εφοριακών

Ένα νέο κύμα εντατικών εσωτερικών ελέγχων ενεργοποιεί η ΑΑΔΕ, έπειτα από 1.469 επώνυμες καταγγελίες για αδικαιολόγητη προσαύξηση περιουσίας εφοριακών. Η Αρχή «ανοίγει» πλήρως τους φακέλους των υπαλλήλων, εξετάζοντας από μισθούς και καταθέσεις μέχρι ακίνητα, δαπάνες και οικογενειακά εισοδήματα.

Ποιοι μπαίνουν στο στόχαστρο των ελέγχων

Οι έλεγχοι δεν αφήνουν κανέναν εκτός. Στο μικροσκόπιο μπαίνουν:

• εν ενεργεία εφοριακοί,
• συνταξιούχοι υπάλληλοι,
• καθώς και οι σύζυγοι και τα ανήλικα παιδιά τους.

Η ΑΑΔΕ ζητά από τους οικονομικούς επιθεωρητές να εξετάσουν σε βάθος κάθε περιουσιακή μεταβολή, ξεκινώντας από μηδενική βάση, ώστε να εντοπιστούν περιπτώσεις που δεν δικαιολογούνται από τα δηλωμένα εισοδήματα.

Τι “σκανάρεται” – Έσοδα και δαπάνες γραμμή-γραμμή

Για πρώτη φορά, οι επιθεωρητές προχωρούν σε αναλυτική καταγραφή όλων των πηγών εισοδήματος:
μισθοί, επιδόματα, πωλήσεις ακινήτων ή μετοχών, δωρεές, κληρονομιές, κέρδη τυχερών παιχνιδιών, ακόμη και παλαιά αδήλωτα έσοδα, εφόσον αποδεικνύεται η προέλευσή τους.

Ταυτόχρονα, εξετάζουν εξονυχιστικά:

• λογαριασμούς ΔΕΚΟ,
• δίδακτρα και ασφάλιστρα,
• δαπάνες με πιστωτικές κάρτες,
• αποπληρωμές δανείων,
• καθώς και τις πραγματικές δαπάνες διαβίωσης.

Κάθε ποσό πρέπει να δικαιολογείται. Αν όχι, ενεργοποιούνται περαιτέρω έλεγχοι.

Επιχειρήσεις συζύγων και ζημίες που εγείρουν ερωτήματα

Ιδιαίτερο βάρος δίνεται στις ζημιογόνες επιχειρήσεις συζύγων υπαλλήλων.
Αν μια επιχείρηση παρουσιάζει συνεχείς ζημίες, οι επιθεωρητές ερευνούν πώς χρηματοδοτούνται οι υποχρεώσεις της: πληρωμές προμηθευτών, δάνεια, λειτουργικά έξοδα.
Κάθε ανεξήγητη ροή χρήματος θεωρείται παράγοντας κινδύνου.

Περιουσία σε Ελλάδα και εξωτερικό – Τι γίνεται με ακίνητα και θυρίδες

Οι έλεγχοι επεκτείνονται σε:

• ακίνητα στην Ελλάδα και το εξωτερικό,
• καταθέσεις και επενδυτικούς λογαριασμούς,
• αγορές πολύτιμων μετάλλων,
• περιεχόμενο τραπεζικών θυρίδων.

Για τα ακίνητα, εξετάζεται το πραγματικό τίμημα αγοράς και όχι μόνο αυτό που αναγράφεται στο συμβόλαιο. Αν εντοπίζεται υψηλότερο ποσό, θεωρείται το πραγματικό.

Σε περίπτωση ύπαρξης θυρίδας, ζητείται συναίνεση του υπαλλήλου για άνοιγμα. Αν αρνηθεί, η ΑΑΔΕ απευθύνεται στον εισαγγελέα.

Ψηφιακά πορτοφόλια: Η νέα διάσταση στον έλεγχο

Για πρώτη φορά, οι ελεγκτές εξετάζουν συστηματικά συναλλαγές σε ψηφιακά πορτοφόλια.
Κάθε ασυνήθιστη ή ανώνυμη κατάθεση που δεν συμβαδίζει με το προφίλ του υπαλλήλου διερευνάται σε βάθος, προκειμένου να εντοπιστεί η πραγματική προέλευση των χρημάτων.

Τι πρέπει να αποδειχθεί – Δωρεές, δάνεια, γονικές παροχές

Αν ένας εφοριακός επικαλείται δωρεά, δανεισμό ή γονική παροχή για να καλύψει αύξηση περιουσίας, η ΑΑΔΕ ζητά:

• αποδείξεις πληρωμής,
• δηλώσεις φόρων,
• στοιχεία τραπεζικών κινήσεων,
• αλλά και τεκμήρια για τη δυνατότητα του δωρητή.

Χωρίς επαρκή τεκμηρίωση, κανένα ποσό δεν γίνεται δεκτό.

Περισσότερα:

Καύσιμα: Προς νέα άνοδο οι τιμές – Τι δείχνουν οι διεθνείς εξελίξεις

Τέλος στις αυθαιρεσίες των εργοδοτών – Τι αλλάζει

Κλήρωση Λαϊκού Λαχείου σήμερα 3/6: Ο αριθμός που κερδίζει τα 2 εκατ. ευρώ